Geschäftskonten einrichten und verwenden

In Xentral können verschiedene Konten angelegt werden. Hierbei ist es unerheblich, ob das Konto ein Bankkonto ist oder z.B. auch ein Kreditkartenkonto, dessen Bewegungen nur als CSV-Datei vorliegen. So kann beispielsweise auch der Kontoauszug von Amazon Payments eingespielt und verbucht werden. Je nach Anforderungen kann z.B. nur das Hauptbankkonto verbucht werden und die anderen Konten über das Steuerbüro laufen. Für die Zahlungsweise Kreditkarte kann z.B. die Rechnung automatisch auf bezahlt gesetzt werden, wenn der Online-Shop ausschliesslich abgeschlossene und bezahlte Kundenbestellungen an Xentral übermittelt. Für diesen Fall ist ein Abgleich des Kreditkartenkontos nicht für den Versand der Ware, sondern nur für die Buchhaltung relevant.


Konten in Xentral verwenden

Die Konten und der Import der Kontoauszüge spielen in folgenden Bereichen eine Rolle:

Kontodaten importieren (Kontoauszüge)

Der Zahlungseingang setzt für erfolgreich verbuchte Zahlungen (Betrag komplett) die Auftragsampel auf grün = "bezahlt" (automatisches auf "bezahlt"-setzen der Aufträge). Hat der Kunde z.B. eine Rechnung bezahlt, wird diese über das Verbuchen der Kontoauszugszeile auf "bezahlt" gesetzt. Die Rechnung wird aus dem Mahnwesen ausgebucht (OPOS Liste).
 

Kontodaten exportieren

Der Export der Kontoauszüge für die Buchhaltung ist im Artikel Export für die Buchhaltung beschrieben.
 

Archiv und Suche

Die Kontoauszüge können später digital durchsucht werden. So lassen sich z.B. schnell Abbuchungen des Finanzamtes auflisten bzw. finden.Der Aufruf jedes Kontos erfolgt über: Buchhaltung → Zahlungseingang →


SEPA Zahlungsverkehr

Analog zum Kontoimport können auch Überweisungen und Lastschrifteinzüge über Xentral vorgenommen werden:Informationen zur Einrichtung des SEPA Zahlungsverkehrs finden Sie hier.
 

Konto CSV Import

Bitte beachten Sie, dass Sie die Originaldatei der Bank oder des Zahlungsanbieters importieren, und diese nicht über andere Systeme geöffnet und (automatisch) gespeichert wurde, so dass die Originaldatei nicht mehr importfähig ist oder falsche Werte liefert.
 

Funktionen eines Kontos

Live-Import

Der Live-Import kann erfolgen, wenn ein Geschäftskonto die Einstellung "Live-Import aktiv" besitzt und die Zugangsdaten zur Schnittstelle der Bank korrekt eingetragen sind. Wie die Zugangsdaten bei den einzelnen Kontentypen aussehen müssen, ist in den Artikeln der jeweiligen Geschäftskonto-Module nachzulesen.

Mit der Einstellung Zeitraum wird festgelegt, wie oft der Import erfolgen soll und mit den Buttons "zu Zeiten" wird die Uhrzeit festgelegt, zu dem der Import erfolgen soll.


Hinweis: Ein Wechsel zwischen Live-Import und CSV führt ggf. zu doppelten Buchungen. Xentral filtert nur komplett identische Buchungen aus. Bei einer Formatänderung der Bank oder des Importkanals kommt es meist zu Abweichungen der Buchungsinformationen, so dass die Buchungen nicht als doppelt erkannt werden. In diesem Fall sollte der Importzeitraum möglichst ohne Überschneidung gewählt werden. Doppelte Buchungen können auf "Importfehler" gebucht werden. Zahlungen automatisch per Live-Import abholen
 

Zahlungen automatisch im Hintergrund verbuchen

Setzen Sie die Einstellung "Zahlungseingänge automatisch verbuchen", sodass die Zahlungseingänge automatisch verbucht werden.
Alle Buchungen, die grün hinterlegt sind, also eindeutig zugeordnet werden können, werden dann automatisch auf Auftrag/Rechnung/etc. verbucht.






Für diese Funktion muss der Prozessstarter "Zahlungseingang" aktiviert sein und laufen.




Hinweis: Mit Hilfe dieses Prozessstarters ist es auch möglich, nach erfolgreicher Geschäftskontenanbindung per FinTS oder HBCI4PHP den Liveimport der Kontoaktivitäten automatisiert auszulösen.


Neues Konto anlegen

Ein neues Geschäftskonto wird direkt über die Einstellungen angelegt: Administration → Einstellungen → Geschäftskonten →
Die weiteren Einstellungen werden je nach Kontotyp individuell vorgenommen.